内江理财产品介绍情景动画制作欣赏

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陈先生,你的退休基金规划案已经做好了,再跟你确认一下你的理财目标,
你今年40岁,预计55岁退休,距离退休还有15年除了在我行的250万,你在A证券公司有200万,B银行有150万,在期货公司还有50万在操作,每年有80万的收入结余可以投入,对吧?
是的。
你的目标是在55岁退休时,退休基金有4200万,没错吧?
是的,没错
你对投资的预期回报率是6%%,能承受8-10%的往下价格波动,没有资金的流动性需求,,没错吧?
是的,没错
你的资金现在有650万,每年可投入80万,以6%的预计报酬率来规划,你在15年后预计会有3500万的退休基金,距离你的理想4200万会有一段差距。我有两个建议来解决这个问题,第一就是你稍微降低对退休以后生活质量的要求,第二就是调高预计报酬率到8%,这样的话15年后预计会有4400万的退休基金,达到你4200万的要求,调高后当然风险会比较大,应该在10%-15%之间,不过因为你的资金是长期的,所以对于风险的耐受度会比较高。你喜欢哪个方法呢?
我觉得第二个方法比较好,反正投资时间这么长,应该可以接受大一点的风险。
好的,那我就让你看看预计回报率8%的建议案,我们的设计的这个投资组合分成三个部分,
其中50%放在高收益资产,40%放在稳健成长资产,10%放在积极成长资产。
50%的高收益资产收益较低,约为6%,特点是收益高,但是价格会有小幅波动,一般是不会影响到本金。
40%的高收益资产收益较高,约为10%,特点是稳健的成长,价格波动程度也不大,资金如果是长期性的闲置资金,短期价格波动的风险就能避开。
10%的成长性资产投资在稳健型的股票基金,预期收益15%-20%之间,特点是有比较大的成长空间,但是价格波动程度会比较大,因为我们资金如果是长期性的闲置资金,短期价格波动的风险能适度的避开,所以就投资少量资金在这里。
陈先生你看这个配置有没有问题,如果可以的话,我继续介绍我们投资在哪些产品。


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